Baugeld-Vergleich

Baugeld

Über 300 Banken vergleichen!

Den persönlichen Zinssatz ermitteln

Vergleichen lohnt sich!
Ein Vergleich von über 300 Banken
Staatliche Förderungen nutzen
Bis zu 30 Jahre Zinssicherheit

In nur einer Minute!


Übersicht

Baugeld vergleichen

Wer sich den Traum der eigenen vier Wände erfüllen möchte, benötigt in der Regel eine Finanzierung. Hierzu können Sie die aktuellen Konditionen des Baugelds vergleichen. Mit der Angabe von wenigen Eckdaten können Sie schon einen Baugeld Vergleich durchführen. Der Baugeld Vergleich dient als grobe Indikation und dazu, Ihnen einen Überblick der aktuellen Bauzinsen zu verschaffen.

Die Baugeldzinsen können sich von Fall zu Fall stark unterscheiden. Der Baugeld Vergleich vermittelt Ihnen einen Richtwert, womit Sie bei Ihrer Baufinanzierung rechnen können. Abhängig vom Objekt und der persönlichen Lebenssituation, kann der Zinssatz sich jedoch noch verändern.

Aktuell ist Baugeld durch die Niedrigzinsphase günstig zu haben. Das führt jedoch auch zu einer hohen Nachfrage von Immobilien. Die meisten möchten diesen günstigen Zeitpunkt nutzen um sich den Traum des eigenen Zuhauses zu erfüllen. Hierbei ist es unumgänglich einen Baugeld-Vergleich durchzuführen, denn nur so finden Sie ein günstiges Darlehen. Hier erfahren Sie, worauf Sie bei Ihrer Baufinanzierung für einen günstigen Zins achten sollten.

Zinsen berechnen

Die aktuellen Baugeldzinsen können Sie mit dem Baugeld Vergleich von LOYALE FINANZ berechnen. Das beste Angebot wird Ihnen mit verschiedenen Zinsbindungsfristen vorgestellt.

Vergleichen und Geld sparen

Um das passende Angebot zu finden, empfehlen wir Ihnen einen umfassenden Baugeld-Vergleich anzustellen. Von LOYALE FINANZ erhalten Sie einen Vergleich von über 300 Darlehensgebern. Abgesehen davon, bekommen Sie bei uns einen individuellen Finanzierungsplan, welcher an Ihren Bedürfnissen angepasst ist. Der Baugeld Vergleich ermöglicht Ihnen einen groben Vergleich und gibt Ihnen einen Richtwert, welcher Zinssatz Sie erwarten könnte.

Baugeld – worauf achten?

Die Wenigsten können einen Hauskauf oder Hausbau ohne eine Finanzierung bewerkstelligen. Deshalb ist bei einer Baufinanzierung auf eine soliden Planung nicht zu verzichten, damit später keine Fehler entstehen.

Beim Baukredit kann mit einem Vergleich viel Geld gespart werden. Neben den Kreditangeboten gibt es auch verschiedene KfW-Darlehen, die Sie für Ihre Baufinanzierung nutzen können.

Günstiges Darlehen durch Eigenkapital

Grundsätzlich gilt, je mehr Eigenkapital Sie in die Immobilienfinanzierung einbringen, desto besser sind auch die Bauzinsen. Zusätzlich gibt es noch von der KfW verschiedene Fördermöglichkeiten. Der Vorteil liegt dabei in den günstigen Bauzinsen. Darüberhinaus gibt es je nach Förderprogramm auch Tilgungszuschüsse, die Sie zum Beispiel bei einem Neubau als Effizienzhaus erhalten.

Tipp: Es gibt Arbeitgeber, die bereit sind, ein zinsgünstiges Darlehen zur Unterstützung des Hauskaufs anzubieten. Meistens sind es jedoch größere Unternehmen, die solche Arbeitgeber-Darlehen anbieten.

Wer frühzeitig an die Finanzierung der eigenen Immobilie gedacht hat und einen Bausparvertrag angespart hat, kann diesen in die Finanzierung mit einbinden.

Welche Unterlagen braucht die Bank?

Damit Sie ein konkretes Angebot erhalten und wir Ihre Finanzierungsanfrage schneller bearbeiten können, werden folgende Unterlagen benötigt:

  • Einkommensnachweise
  • Unterlagen zum Objekt (Grundbuchauszug, Lageplan, Baubeschreibung, Baukostenberechnung, Wohnflächenberechnung)
  • Eigenkapitalnachweis
  • Personalausweis

Wie entwickeln sich die Zinsen für die Baufinanzierung?

Für die Planung des Eigenheims und die damit einhergehende Finanzierung ist aufgrund des aktuellen Zinsniveaus ein guter Zeitpunkt für eine Baufinanzierung. Gerade, weil es sich bei dem Kauf sowie Bau einer Immobilie um große Kreditsummen handelt, haben kleine Zinsunterschiede schon große Auswirkungen auf die Gesamtkosten Ihres Baukredits. Damit Sie einen günstigen Zinssatz erhalten, ist neben dem Baugeld-Vergleich die zeitliche Abstimmung ein wichtiger Faktor. Momentan sind die Bauzinsen in Deutschland vorteilhafterweise günstig. Es handelt sich also um einen guten Zeitpunkt für eine Immobilienfinanzierung. Mit einer Kostenlosen Vorausberatung erhalten Sie von Ihrem persönlichen Ansprechpartner der LOYALE FINANZ mehr Informationen zu den aktuellen Zinsen.

Wie haben sich die Zinsen in der Vergangenheit entwickelt?

Jeder, der sich den Traum des Eigenheims erfüllen möchte, sollte auch auf die historische Zinsentwicklung achten. Rechnen Sie zum Beispiel mit fallenden Zinsen, ist es ratsam das Vorhaben zeitlich zu verschieben. In der aktuellen Zinslage bietet sich die Planung und Erfüllung des Traums vom Eigenheim an. Gehen Sie jedoch von steigenden Zinsen aus, sollten Sie Ihr Vorhaben vorziehen. Aus diesem Grund sollten Sie die Zinsentwicklung weiter verfolgen und die verschiedenen Angebote miteinander vergleichen. Mithilfe unseres Baugeld-Vergleich von LOYALE FINANZ bleiben Sie stets auf dem aktuellen Stand.

Die Vergangenheit hat starke Veränderung am Zinsmarkt gezeigt. Während im Jahr 2008 der durchschnittliche Zinssatz noch bei über fünf Prozent lag, hat das Jahr 2016 einen neues Zinstief erreicht. Ein Zinssatz von weit unter zwei Prozent für Immobilienfinanzierungen hat es in der deutschen Geschichte bisher nie zuvor gegeben.

Werden die Zinsen wieder steigen?

Sollte die US-Notenbank Fed den Leitzins weiterhin erhöhen, rechnen Experten auch mit einer Zinsanhebung durch die Europäischen Zentralbank (EZB). Aktuell sind die Darlehenszinsen für Immobilien jedoch noch günstig zu haben. Langfristig müssen sich Verbraucher jedoch auf steigende Zinsen für Baugeld einstellen.

Darauf kommt es an beim Bauzinsen vergleichen

In jedem Baufinanzierungs-Vergleich werden zum Angebot jeweils zwei Zinssätze aufgeführt. Es gibt zum einen den Sollzins und zum anderen den Effektivzins. Durch den Sollzinssatz erfahren Sie lediglich den Zinssatz, der keine weiteren Kosten enthält. Der Effektivzinssatz dagegen, enthält neben dem Darlehenszins auch weitere Kosten, die mit dem Darlehen einhergehen. Der effektive Jahreszins dient also zum Baukredit-Vergleich von Angeboten derselben Darlehenssumme, Laufzeit und Zinsbindung.

Baukredit-Vergleich lohnt sich

Die günstigen Bauzinsen sind optimal für die Eigenheimfinanzierung. Dennoch empfehlen wir einen ausgiebigen Baukredit-Vergleich, da die Konditionen sich zum Teil stark voneinander unterscheiden. Zunächst können Sie sich in unserem Ratgeber selbst einen Überblick verschaffen und informieren, worauf es bei der Baufinanzierung ankommt. Entscheidend sind nicht immer die günstigen Zinsen. Wichtig ist, dass die Immobilienfinanzierung auf Ihre persönlichen Bedürfnisse abgestimmt ist. Der Tilgungssatz, die Darlehenslaufzeit oder etwa staatliche Förderungen können sich gravierend auf die Gesamtkosten Ihrer Baufinanzierung auswirken. Ihr persönlicher Finanzierungsberater der LOYALE FINANZ wird bei einem Baugeld-Vergleich diese Punkte berücksichtigen.

Die Immobilienfinanzierung ist in der Regel ein langfristiges Projekt. Bis zur vollständigen Rückzahlung vergeht viel Zeit und eine Anschlussfinanzierung wird in der Zwischenzeit benötigt.

Der Zinsrechner von LOYALE FINANZ vereinfacht Ihnen den Baugeld-Vergleich. Oft kommt eine Immobilienfinanzierung nur einmal zum tragen. Daher ist es für Viele schwierig ein Überblick über das komplexe Thema zu gewinnen.

Der Zinssatz kann sich auf die Dauer der Tilgung und die Gesamtkosten auswirken. Sollten Sie sich eine höhere Rate leisten können, ist außerdem zu empfehlen die Tilgung zu erhöhen. Dadurch verringert sich nämlich die Laufzeit und die Zinskosten werden drastisch gesenkt. Unser Baufinanzierungsrechner bietet Ihnen die Möglichkeit schon mit wenigen Angaben Ihren Zinssatz zu ermitteln. Mit dem Baugeld-Vergleich über unseren Bauzinsrechner erhalten Sie einen ersten Anhaltspunkt, wonach Sie sich richten können. Mit diesen Informationen können Sie Ihre Wünsche entsprechend in Ihre Planung einbringen.

Die verschiedenen Rechner von LOYALE FINANZ können Sie unterstützend in Ihre Planung einbringen. Beachten Sie, dass das Angebot mit dem günstigsten Zins nicht immer das beste Baugeld ist. Ebenso ist es wichtig die Immobilienfinanzierung genau zu planen, um später böse Überraschungen zu vermeiden.

Profitieren Sie von folgenden Vorteilen mit dem Vergleich der Baufinanzierung

Bei den zahlreichen Angeboten zur Baufinanzierung ist es wichtig im Vorfeld einen Überblick zu gewinnen.

  • Mit unserem kostenlosen Baugeldrechner erhalten Sie eine Vorauswahl des Baugeldvergleichs. Hier können Sie ganz einfach mit paar Eckdaten Ihre persönlichen Zinsen ermitteln. Sollte Ihnen der Zinssatz zusagen, können Sie unter Angabe Ihrer Kontaktdaten ein individuellen Vergleich für Ihre Baufinanzierung anfordern.
  • Wir vergleichen für Sie Angebote von über 300 regionalen als auch überregionalen Banken, Sparkassen sowie Versicherungen miteinander, um Ihnen das beste Angebot aus dem Baufinanzierungsvergleich zu bieten.

So funktioniert unser Vergleich der Baufinanzierung

Nun erfahren Sie, wie Sie nach dem Zins-Vergleich zu Ihrem persönlichen Angebot kommen.

  • Nachdem Sie die Daten Ihres Baudarlehens im Zinsrechner eingegeben haben, erhalten Sie eine Übersicht über die besten Angebote zu Ihrem Baugeld-Vergleich.
  • Als nächstes können Sie weitere Angaben zum Vorhaben machen, welche uns die Angebotserstellung erleichtert.
  • Ihr Finanzierungsberater der LOYALE FINANZ wird sich daraufhin telefonisch bei Ihnen melden, um die Details Ihres Baukredits zu klären.
  • Damit Sie ein Angebot auf Ihre individuellen Bedürfnisse angepasst erhalten, wird auch die Möglichkeit der Sondertilgung, KfW-Förderungen sowie ein Tilgungssatzwechsels besprochen.
  • Haben sich all Ihre Fragen geklärt, erhalten Sie ein persönliches Baugeld-Angebot. Unsere Finanzierungsberater begleiten Sie bis zu vollständigen Auszahlung des Baudarlehens.

Schneller Schuldenfrei durch Immobilienfinanzierung-Vergleich

Durch eine geringere Darlehenslaufzeit lassen sich die Zinskosten Ihrer Immobilienfinanzierung drastisch senken. Durch einen Vergleich der Immobilienfinanzierung lassen sich Zinsen einsparen, wodurch eine höhere Tilgung möglich ist.

Folgendes Beispiel: Wenn Sie bei einer Immobilienfinanzierung mit einer Darlehenssumme von 100.000 Euro mit einer zehnjährigen Zinsbindung durch den Vergleich der Finanzierung, sich einen Zinssatz von 2,3 Prozent statt 2,8 Prozent sichern konnten, investieren Sie den Zinsunterschied in Höhe von 0,5 Prozent in eine höhere Tilgung. Dadurch würde sich die Darlehenslaufzeit um rund fünf Jahre reduzieren. Die Auswirkung ist, dass Sie Zinsen in Höhe von etwa 6.000 Euro einsparen würden. Mit einer Tilgung von 3% dagegen verkürzt sich die Laufzeit um 9 jahre und Sie sparen in etwa 11.000 Euro Zinskosten.

Baugeld-Vergleich mit verschiedenen Rechnern

Die folgenden Rechner für Ihre Immobilienfinanzierung helfen Ihnen bei der Planung und beim Baugeld-Vergleich das beste Finanzierungsangebot zu sichern.

Budgetrechner

Die Grundlage für die Umsetzung des eigenen Zuhauses und die optimale Baufinanzierung ist das zu Verfügung stehende Budget. Im Artikel “Wie viel Haus kann ich mir leisten?” erfahren Sie, wie viel Geld Sie für die monatliche Rate über haben. Mit dem Budgetrechner können Sie herausfinden, welche Darlehenssumme Sie sich leisten können. Falls Sie sich unsicher sind, ob sich ein Kauf oder ein Bau lohnt, können Sie ganz einfach den Mieten Kaufen Rechner nutzen um einen Vergleich herzustellen.


Preisrahmen festlegen

Nachdem Sie mit dem Budgetrechner den Preisrahmen festgelegt haben oder bereits eine passende Immobilie gefunden haben, wird die Finanzierung geplant. Wie viel Eigenkapital wird eingesetzt und welche Summe wird über eine Baufinanzierung abgedeckt? Bei der Planung sollten Sie die Kaufnebenkosten berücksichtigen und nicht unterschätzen. Mit dem Nebenkostenrechner können Sie die Summe der Nebenkosten berechnen. Sollten Sie sich nicht sicher sein, wie viel Eigenkapital Sie einsetzen möchten, unterstützt Ihr Finanzierungsberater von LOYALE FINANZ Sie gerne.


Baufinanzierung Planen

Jetzt, wo Ihnen die Darlehenssumme Ihrer anstehenden Immobilienfinanzierung bekannt ist, wird als nächstes der richtige Kreditgeber für Ihre Baufinanzierung gesucht. Mit dem Baukreditrechner haben Sie Möglichkeit einen Zinssatz für Ihr Baugeld zu ermitteln. Als Tipp: Nutzen Sie die günstigen Zinsen, um die Tilgung zu erhöhen, statt eine niedrigere Rate zu wählen. Dadurch zahlen Sie insgesamt weniger Zinsen und sind schneller schuldenfrei. Wählen Sie auch die Zinsbindung bedacht. Im Artikel “Welche Zinsbindung wählen” erfahren Sie, worauf es bei der Wahl der Sollzinsbindung ankommt. Je länger die Zinsbindung, desto höher ist der Aufschlag für Ihr Baugeld.

Baugeld vergleichen

Nachdem Sie Ihr Budget und die Details festgelegt haben, wird es Zeit sich Angebote zur Baufinanzierung einzuholen. LOYALE FINANZ bietet Ihnen einen Baugeld-Vergleich von über 300 Banken und Sparkassen. Sollte Ihnen bereits ein Angebot vorliegen, können Sie uns dieses gerne für einen unverbindlichen Vergleich einreichen. Ein Expertenrat ist bei einem Baugeld-Vergleich sehr zu empfehlen, da beim Vergleich nicht nur der Zinssatz ausschlaggebend ist. Die Sondertilgung, Bereitstellungszinsen oder die Fördermöglichkeiten sind nur einige Beispiele, die mit berücksichtigt werden sollten.

Auf dem Laufenden bleiben

Auch nachdem Sie eine Baufinanzierung abgeschlossen haben, empfehlen wir Ihnen die Zinsentwicklung im Blick zu behalten. Mit dem Baugeld-Vergleich über unseren Zinsrechner, geht dies ganz einfach. Sollten die Zinsen fallen, könnte sich eine Umschuldung mit einer möglichen Vorfälligkeitsentschädigung eventuell lohnen. Ihr Finanzierungsberater unterstützt Sie gerne beim Ermitteln der Vorfälligkeitsentschädigung.

Mit einer durchdachten Planung steht Ihrer Baufinanzierung oder auch Anschlussfinanzierung nichts mehr im Wege. Die verschiedenen Rechner bieten Ihnen zureichende Unterstützung für die Planung Ihrer Immobilienfinanzierung. Für ein konkretes Angebot sowie weitere Informationen wenden Sie sich einfach an die Mitarbeiter von LOYALE FINANZ. Wir bieten Ihnen einen Baugeld-Vergleich von über 300 Angeboten und helfen Ihnen das Beste auszuwählen.

Und was kommt als Nächstes?

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